Yêu cầu điều tra bổ sung vụ lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng của ngân hàng

Tòa án yêu cầu làm rõ vai trò của một số người liên quan trong vụ án, nhằm tránh bỏ lọt tội phạm.

Theo cáo trạng, khoảng tháng 11/2025, do cần tiền trả nợ và chi tiêu cá nhân, Lê Anh Đức (SN 1998, quê Tuyên Quang) nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng liên doanh Việt – Nga thông qua hình thức mua xe ô tô trả góp.

Đức có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng nên anh ta đưa ra thông tin gian dối rằng bản thân làm dịch vụ cho thuê xe tự lái, cần mở rộng hoạt động kinh doanh và nhờ 5 người đứng tên hợp đồng mua 5 chiếc ô tô theo hình thức trả góp hộ.

Mọi thủ tục liên quan đến hồ sơ vay vốn ngân hàng do Đức thực hiện, tiền trả nợ ngân hàng do Đức chịu trách nhiệm, đồng thời Đức sẽ trả tiền công cho những người đứng tên khoản vay mua xe ô tô giúp Đức.

Khi ngân hàng yêu cầu cung cấp giấy tờ chứng minh thu nhập của những người đứng tên khoản vay, Đức đã lên mạng xã hội để thuê làm giả các giấy tờ gồm: Hợp đồng lao động, giấy xác nhận thu nhập của người vay và cung cấp cho ngân hàng để được xét duyệt hồ sơ vay vốn.

Tin tưởng vào các tài liệu do Đức cung cấp là thật, phía ngân đã giải ngân tổng số hơn 4,2 tỷ đồng vào các showroom mà Đức ký nhờ người đứng tên hợp đồng mua xe và hợp đồng vay tiền ngân hàng. Sau đó, các showroom xuất hóa đơn, bàn giao xe cho Đức. Nhận được 5 chiếc ô tô, Đức liên bán lại xe cho người khác được tổng số hơn 3 tỷ đồng và không trả nợ cho ngân hàng mà chi tiêu cá nhân hết.

Mall) Loa Kiểm Âm Bluetooth EDIFIER MR3/MR5 I Công Suất 36W | Bluetooth 5.4 |

Cáo trạng xác định, từ 11/2024- 12/2024, Đức lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng liên doanh Việt – Nga tổng số tiền hơn 4,2 tỷ đồng. Về dân sự, phía ngân hàng yêu cầu Lê Anh Đức trả lại số tiền trên.

Tách tài liệu để tiếp tục xác minh, làm rõ

Cáo buộc cho rằng, chị Nguyễn Thu Trang (nhân viên ngân hàng) là người đã tiếp nhận hồ sơ vay vốn, thẩm định và đề xuất giải ngân đối với các khoản vay mua 5 chiếc xe ô tô trả góp. Tại QĐT, chị Trang và anh Nguyễn Thành Long (đại diện Ngân hàng liên doanh Việt – Nga) trình bày rằng, đã thực hiện đúng quy trình thẩm định, phê duyệt của ngân hàng.

Bản thân chị Trang không biết các hợp đồng lao động và giấy chứng minh thu nhập do Đức cung cấp cho ngân hàng là giả; chị Trang không trao đổi, bàn bạc, không biết Đức có mục đích chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.

Do vậy, CQĐT cho rằng, chưa đủ căn cứ xác định chị Trang đồng phạm với Lê Anh Đức. Đồng thời, do Ngân hàng liên doanh Việt – Nga chưa cung cấp Quy trình thẩm định, phê duyệt khoản vay của ngân hàng nên chưa có căn cứ để xem xét vai trò, trách nhiệm của chị Trang trong việc thẩm định, phê duyệt hồ sơ vay vốn. CQĐT đã ra Quyết định tách tài liệu liên quan để tiếp tục xác minh, xử lý theo quy định của pháp luật.

Quá trình điều tra Đức khai, ngoài 5 chiếc xe trên, anh ta còn nhờ người đứng tên khoản vay ở 2 ngân hàng khác để mua 2 chiếc ô tô sau đó bán xe được hơn 1,5 tỷ đồng. CQĐT cũng quyết định tách nội dung này để làm rõ sau.

Công Tơ Điện Hunonic Entec - Giải Pháp Tiết Kiệm Năng Lượng Thông Minh Điều Khiển

Chi tiết Địa chỉ tổ chức chịu trách nhiệm hàng hóa Tên tổ chức chịu trách nhiệm hàng hóa Khu vực xuất xứ Thời hạn bảo hành Điện áp đầu vào (V) Công suất (W) Loại bảo hành Thương hiệu 750 KIM GIANG HUNONIC HÀ NộI Việt Nam 12 tháng 220v 14000 Bảo hành

Liên quan đến vụ án này, Đức bị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

Nữ giám đốc ở Hà Nội lừa 311 người mua tour du lịch giá rẻ

Trần Ngọc Bích (giám đốc của 2 công ty) bị cáo buộc lừa bán tour du lịch giá rẻ cho 311 người, chiếm đoạt hơn 5,6 tỷ đồng.

Nhóm ‘xã hội đen’ buôn bán thận, lợi dụng sự nổi tiếng của Huấn Hoa Hồng để lừa

Nhóm “xã hội đen” này bị truy tố về nhiều tội danh như Mua bán trái phép bộ phận cơ thể người, Đánh bạc, Rửa tiền, Tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy. Đáng chú ý, các bị cáo đã lợi dụng sự nổi tiếng của Huấn Hoa Hồng để lừa đảo.

Nữ cán bộ tập đoàn lớn lừa tiền tỷ của người đàn ông ở Hà Nội

Tự giới thiệu có nhiều mối quan hệ, có thể chuyển đổi mục đích sử dụng đất để được cấp sổ đỏ và mua căn hộ giá ưu đãi tại các dự án, bà Thêu đã lừa đảo chiếm đoạt hơn 3 tỷ đồng của 3 bị hại.